कैसे एआई आवाज़ों ने धोखेबाज़ों को इटली के सबसे बड़े बैंक से €95 मिलियन उड़ाने में मदद की

23 फरवरी 2026 को इटली के सबसे बड़े बैंक इंतेसा सैनपाओलो की एक इकाई, फिडेउरम – इंतेसा सैनपाओलो प्राइवेट बैंकिंग, के चेयरमैन पाओलो मोलेसिनी को व्हाट्सऐप पर एक अजनबी फोन नंबर से संदेश मिला। भेजने वाले ने खुद को इंतेसा के सीईओ कार्लो मेसीना बताया और कहा कि एक विदेशी बैंक को खरीदने के लिए फिडेउरम को बिचौलिए की तरह इस्तेमाल किया जाए।

मोलेसिनी को पता नहीं था कि यह संदेश उस घटनाक्रम की पहली कड़ी था, जिसके चलते फिडेउरम के साथ 95 मिलियन यूरो की धोखाधड़ी हुई। इसकी खबर सबसे पहले इतालवी दैनिक कोरिएरे देला सेरा ने शुक्रवार, 25 सितंबर को दी, फिर इल फात्तो क्वोतिदियानो ने, और उसी दिन रॉयटर्स ने इसकी पुष्टि की।

धोखेबाज़ों ने मोलेसिनी से कहा कि यह खरीद सीधे इंतेसा नहीं कर सकता, क्योंकि खबर लीक होने पर इटली का बाज़ार नियामक कॉन्सोब इसे रोक सकता है। इल फात्तो ने अदालत के ज़ब्ती आदेश के हवाले से यह बताया। मोलेसिनी लेन-देन को गोपनीय रखने पर राज़ी हो गए, क्योंकि इससे पहले इंतेसा और बीमा कंपनी जेनराली के बीच का एक सौदा खबर लीक होने के बाद टूट चुका था। इसलिए यह अनुरोध उन्हें संदिग्ध नहीं लगा।

उसी दिन बाद में मोलेसिनी को कथित तौर पर एक आदमी का फोन आया, जिसने खुद को दुनिया की एक शीर्ष लॉ फर्म का वरिष्ठ वकील बताया। इल फात्तो के मुताबिक इस साज़िश के लिए मेसीना की आवाज़ क्लोन की गई थी। हालाँकि एएनएसए और ओपन के हवाले से दिए गए अदालती दस्तावेज़ों और रॉयटर्स के सूत्रों के अनुसार, मोलेसिनी को मेसीना की ओर से आया एक कथित टेक्स्ट संदेश मिला था और एक वकील की आवाज़ के एआई क्लोन का इस्तेमाल करके फोन कॉल की गई थी। इतालवी मीडिया ने इस वकील का नाम पाओलो नास्तासी बताया है, जो इटली में लॉ फर्म A&O शियरमैन के मैनेजिंग पार्टनर हैं। नास्तासी का इस साज़िश से कोई लेना-देना नहीं था।

इल फात्तो ने बताया कि धोखेबाज़ों ने मोलेसिनी को शियरमैन के लेटरहेड पर बने ग्यारह जाली दस्तावेज़ भी भेजे, जिनमें मैड्रिड में तैनात शियरमैन के एक वकील के कथित हस्ताक्षर वाले ट्रांसफर ऑर्डर भी शामिल थे। एएनएसए के अनुसार मोलेसिनी से एक गोपनीयता समझौते पर और मेसीना के कथित हस्ताक्षर वाली पावर ऑफ अटॉर्नी पर भी दस्तखत करने को कहा गया। इसके बाद फर्ज़ी वकील ने ट्रांसफर के लिए बैंक खातों का ब्योरा भेजा और मोलेसिनी को फिडेउरम के ट्रेज़री और भुगतान प्रमुख का नंबर दिया।

एएनएसए और इल फात्तो के अनुसार उसी दिन फिडेउरम के ट्रेज़री और भुगतान प्रमुख को एक धोखेबाज़ ने, जो खुद को फिडेउरम का मुख्य कार्यकारी बता रहा था, कहा कि मोलेसिनी का फोन आने वाला है, जो ज़रूरी और गोपनीय बैंक ट्रांसफर के बारे में होगा।

जब मोलेसिनी ने उन्हें फोन किया, तो दोनों को लगा कि उन्होंने अपने-अपने बॉस से बात की है, जिन्होंने ट्रांसफर को मंज़ूरी दी है। दोनों ने जानकारी की पुष्टि के लिए अपने बैंकों के ऊपरी अधिकारियों को फोन नहीं किया। कुल मिलाकर धोखेबाज़ 23–25 फरवरी के बीच ग्यारह ट्रांसफर में फिडेउरम के ट्रेज़री से करीब 95 मिलियन यूरो (लगभग $108 मिलियन) विदेश के खातों में भेजने में कामयाब रहे, जो मुख्य रूप से चीन, हांगकांग और पुर्तगाल में थे।

स्वाभाविक है कि यह सवाल उठे कि ट्रेज़री के अधिकारियों ने इन ट्रांसफर की ज़रूरत की पुष्टि क्यों नहीं की। इल फात्तो के हवाले से दिए गए आदेश के अनुसार, दोनों को यकीन था कि यह कार्रवाई सही, ज़रूरी और गोपनीय है, और उन्हें लगा कि गोपनीयता समझौते के कारण वे इंतेसा या फिडेउरम के शीर्ष प्रबंधन से संपर्क नहीं कर सकते।

इल फात्तो के हवाले से दिए गए आदेश के अनुसार, पुर्तगाल के बैंको बीपीआई ने इन लेन-देन को संदिग्ध बताकर चिह्नित किया, जिससे घोटाले का पता चला। इसके बाद फिडेउरम के असली सीईओ ने मोलेसिनी को फोन करके चेताया कि धोखाधड़ी चल रही है, और मोलेसिनी को घोटाले की जानकारी तब हुई जब उन्होंने मेसीना को फोन किया, जिन्होंने पुष्टि की कि उन्होंने मोलेसिनी से संपर्क किया ही नहीं था।

मार्च में मोलेसिनी ने निजी कारणों का हवाला देकर चेयरमैन पद से इस्तीफा दे दिया। उस समय फिडेउरम ने उनके जाने की कोई और वजह नहीं बताई थी। रॉयटर्स और ओपन के मुताबिक उनकी जाँच नहीं हो रही है और जाँचकर्ताओं ने उनसे गवाह के तौर पर पूछताछ की है।

मई में मिलान के एक जज ने ज़ब्ती आदेश पर दस्तखत किए, जिसके तहत एक पुर्तगाली बैंक में 13 मिलियन यूरो से ज़्यादा की रकम फ्रीज़ की गई, एएनएसए ने बताया। बैंक ऑफ चाइना भेजे गए करीब 42 मिलियन यूरो पहले ही रोककर लौटाए जा चुके थे। रॉयटर्स के सूत्रों के अनुसार चीन, पुर्तगाल और इटली के अधिकारियों के आपसी सहयोग से कुल 95 मिलियन यूरो में से लगभग 53 मिलियन यूरो वापस मिल गए। एएनएसए ने आदेश के हवाले से कहा कि 39.5 मिलियन यूरो अब भी गायब हैं, जबकि रॉयटर्स और कोरिएरे ने यह रकम लगभग 36 मिलियन यूरो बताई है।

ओपन की रिपोर्ट में दिए गए आदेश के अनुसार, गायब रकम में से 36 मिलियन यूरो से ज़्यादा माल्टा के खातों से होकर, फिर लक्ज़मबर्ग और नीदरलैंड्स से गुज़रे, और कनाडा के एक मनी-ट्रांसफर प्लेटफॉर्म से होते हुए दो बिटकॉइन वॉलेट में पहुँच गए।

मिलान के अभियोजक बारबरा बेंत्सी और अल्फोंसो सेरितिएलो कारबिनिएरी (इतालवी अर्धसैनिक पुलिस) की मदद से इस धोखाधड़ी की जाँच कर रहे हैं। रॉयटर्स के सूत्रों ने बताया कि कॉल करने वालों ने वकील की आवाज़ की नकल के लिए एआई का इस्तेमाल किया, और एएनएसए की रिपोर्ट के अनुसार जज के आदेश में भी वकील की आवाज़ को नकली और एआई से बनाई गई बताया गया है।

अधिकारियों ने अब तक इस धोखाधड़ी के सिलसिले में किसी गिरफ्तारी की जानकारी नहीं दी है, जो सात महीने तक जनता की नज़रों से छिपी रही। हालाँकि एएनएसए और ओपन के अनुसार 48 साल के एक इज़रायली नागरिक को जाँच के दायरे में रखा गया है।

इतालवी मीडिया के मुताबिक यह इज़रायली आईटी क्षेत्र में काम करता है और हो सकता है कि वह फर्ज़ी पहचान का इस्तेमाल कर रहा हो। उस पर अब तक अज्ञात लोगों के साथ मिलकर गंभीर धोखाधड़ी करने और दूसरे लोगों का रूप धरने का शक है।

एएनएसए ने इस व्यक्ति को गिरोह के सदस्यों में से एक बताया। ओपन ने रिपोर्ट किया कि चुराई गई रकम में से लगभग 4 मिलियन यूरो, जो क्रिप्टोकरेंसी में बदले गए थे, उसके पास पहुँचे।

इंतेसा सैनपाओलो और फिडेउरम ने रॉयटर्स को टिप्पणी देने से इनकार कर दिया।